Ein Produkt, das den Finanzmarkt in Korea in letzter Zeit stark belebt, sind ETFs (Exchange Traded Funds). Der ETF-Markt wächst stetig und hat in diesem Jahr ein Gesamtvermögen von 100 Billionen Won überschritten. Dies geschah nur 21 Jahre nach seiner Einführung in Korea. Was ist ein ETF und warum ist er so schnell gewachsen? Lassen Sie uns das Konzept und die Gründe erforschen.

Was ist ein ETF?

ETF steht für "Exchange Traded Fund" und ist eine Anlageform, die Aktien ähnelt. Es ist das Ergebnis der Kombination der Vorteile von Investmentfonds und Aktien, wobei es die Sicherheit von Investmentfonds bietet, die in mehrere Unternehmen investieren und diversifizieren, und die Liquidität von Aktien. Daher ist der ETF ein attraktives Produkt, das die Liquidität von Aktien mit der Sicherheit eines Investmentfonds kombiniert, da er wie Aktien an der Börse in Echtzeit gehandelt werden kann.

Was sind die Vorteile von ETFs?

● Einfache Investition: Investieren Sie mit nur einer Investition in mehrere Unternehmen, ohne einzelne Aktien auswählen zu müssen.

● Niedrige Kosten: Niedrigere Verwaltungskosten als bei herkömmlichen Investmentfonds.

● Transparenz: Die in den Index enthaltenen Aktien und deren Gewichtung werden transparent offengelegt.

● Verschiedene Anlagestrategien: Sie können aus verschiedenen ETFs wählen, die verschiedene Indizes verfolgen.

● Hohe Liquidität: Wie Aktien in Echtzeit handelbar.

Einer der großen Vorteile von ETFs sind die niedrigen Verwaltungskosten. Die Verwaltungskosten von ETFs sind im Vergleich zu herkömmlichen Investmentfonds relativ niedrig. Dies liegt daran, dass die meisten ETFs einen bestimmten Index verfolgen, was zu geringeren Kosten für den Fondsmanager führt. Darüber hinaus können ETFs nach dem Verkauf schnell wieder in liquide Mittel umgewandelt werden, was sehr praktisch ist. Genau wie Aktien.

Allerdings sind sie relativ stabil und haben tendenziell eine geringere Rendite. Wenn der Basisindex sinkt, können Verluste eintreten. Wie bei Aktien kann es vorkommen, dass ein ETF von der Börse genommen wird, wenn er die Börsenbedingungen nicht mehr erfüllt.

Verschiedene Arten von ETFs

Es gibt verschiedene Arten von ETFs, die jeweils auf unterschiedliche Anlagestrategien und -ziele ausgelegt sind. Schauen wir uns das genauer an.

● Inländische Aktien-ETFs: Verfolgen den KOSPI, KOSDAQ und andere inländische Indizes.

● Internationale Aktien-ETFs: Verfolgen den S&P 500, Nasdaq und andere internationale Indizes.

● Anleihen-ETFs: Verfolgen Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und andere Anleihen.

● Rohstoff-ETFs: Verfolgen Gold, Öl und andere Rohstoffe.

1. Index (passiv) ETF

Index-ETFs sind Produkte, die einen bestimmten Index nachbilden. Zu den bekanntesten gehören ETFs, die den KOSPI 200 oder den S&P 500 nachbilden. Diese ETFs werden mit den im Index enthaltenen Aktien und der entsprechenden Gewichtung im Index zusammengestellt. Gewinne oder Verluste entstehen proportional zur Volatilität des jeweiligen Index, was Anlegern eine stabile und transparente Anlage ermöglicht.

2. Aktive ETFs

Aktive ETFs sind Produkte, die von einem Fondsmanager verwaltet werden, der Aktien auswählt und verwaltet, indem er die Marktbedingungen analysiert. Ziel ist es, Gewinne durch die Reaktion auf die schnelle Entwicklung des Marktes zu maximieren. Das Portfolio wird auf der Grundlage der professionellen Analyse und Beurteilung des Fondsmanagers zusammengestellt, wobei die Rendite und die Rendite-Stabilität stark von den Fähigkeiten des Fondsmanagers abhängen.

3. Leverage-ETFs

Leverage (Hebelwirkung) bezieht sich auf eine Hebelwirkung. Leverage-ETFs sind Produkte, die die Volatilität des zugrunde liegenden Index erhöhen. Sie haben ein höheres Risiko als herkömmliche ETFs und können zu höheren Gewinnen oder Verlusten führen, abhängig von der Auf- oder Abwärtsbewegung des Index. Beispielsweise hat ein ETF mit einem 2-fachen Leverage einen 2-fachen Gewinn oder Verlust im Verhältnis zur Auf- oder Abwärtsbewegung des Basisindexes. Daher ist dieses Produkt für kurzfristige Anlagen oder in Situationen geeignet, in denen die Richtung des Index eindeutig vorhersehbar ist.

4. Inverse ETFs

Inverse (invers) bedeutet umgekehrt. Das heißt, Inverse ETFs bewegen sich entgegengesetzt zur Bewegung des zugrunde liegenden Index. Sie steigen, wenn der Index fällt, und fallen, wenn der Index steigt. Dies wird von Anlegern genutzt, die eine Abwärtsbewegung eines bestimmten Index erwarten. Wenn ein ETF jedoch über einen längeren Zeitraum gehalten wird, kann er durch den negativen Zinseszinseffekt und Rollover-Kosten wie bei Leverage-ETFs zu Verlusten führen, daher ist er für kurzfristige Anlagen geeignet.

Wie investiere ich in ETFs?

Die Investition in ETFs ist ähnlich wie die Investition in Aktien. Sie können ein Konto bei einer Wertpapierfirma eröffnen und über ein Aktienhandelsprogramm einfach handeln. Da der inländische ETF-Markt diversifiziert ist, bietet er Anlegern eine große Auswahl.

Was ist bei der Investition in ETFs zu beachten?

● Der verfolgte Index: Wählen Sie einen Index, der zu Ihren Anlagezielen und Ihrem Risikoprofil passt.

● Verwaltungskosten: Die Verwaltungskosten variieren von ETF zu ETF, daher sollten Sie einen Vergleich anstellen.

● Handelsvolumen: Wählen Sie einen ETF mit hoher Liquidität.

● Risiko: Wie bei allen Anlageprodukten besteht die Möglichkeit von Verlusten.

Die Anlage in ETFs ist eine gute Möglichkeit, einfach und kostengünstig in verschiedene Vermögenswerte zu investieren. Sie sollten sich jedoch vor der Anlage gründlich informieren und Ihre Anlageziele, Ihr Risikoprofil und Ihre Anlagehorizonte berücksichtigen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.