ETF Bedeutung, Arten, Vorteile und Anlagemethoden

ETF (Exchange Traded Fund) sind derzeit das heiße Thema am koreanischen Finanzmarkt. Der ETF-Markt wächst stetig und hat in diesem Jahr sogar die Marke von 100 Billionen Won an Nettoinventarwert überschritten – 21 Jahre nach seiner Einführung in Korea. Was ist das Besondere an ETFs, das zu diesem rasanten Wachstum geführt hat? Lassen Sie uns das Konzept und die Gründe dafür einmal genauer beleuchten.

Was sind ETFs?

ETF steht für "Exchange Traded Fund" und ist ein Anlageprodukt, das in seiner Form Aktien ähnelt. Es ist eine Kombination aus den Vorteilen von Fonds und Aktien. ETFs vereinen die Sicherheit von Fonds, die in verschiedene Unternehmen investieren und so das Risiko streuen, mit der Liquidität von Aktien. Daher ist der ETF ein attraktives Produkt, da er wie eine Aktie an der Börse in Echtzeit gehandelt werden kann und gleichzeitig die Sicherheit eines Fonds bietet.

Welche Vorteile bieten ETFs?

● Einfaches Investieren: Investitionen in mehrere Wertpapiere auf einmal, ohne einzelne Aktien auswählen zu müssen

● Niedrige Kosten: Geringere Managementgebühren im Vergleich zu herkömmlichen Fonds

● Transparenz: Die Zusammensetzung des Index und die Gewichtung der einzelnen Wertpapiere werden transparent offengelegt

● Unterschiedliche Anlagestrategien: Auswahl aus einer Vielzahl von ETFs, die verschiedene Indizes abbilden

● Hohe Liquidität: Wie Aktien können ETFs in Echtzeit gehandelt werden

Einer der großen Vorteile von ETFs sind die niedrigen Managementgebühren. Im Vergleich zu herkömmlichen Fonds sind die Gebühren für ETFs relativ gering. Dies liegt daran, dass die meisten ETFs einen bestimmten Index abbilden und daher die Kosten für den Fondsmanager niedriger sind. Darüber hinaus ist es nach dem Verkauf eines ETFs einfach, das Geld wiederzufinden. Genau wie bei Aktien eben.

Allerdings sind die Renditen bei ETFs im Vergleich zu anderen Anlagenformen tendenziell niedriger, da sie relativ sicher sind. Wenn der Basisindex fällt, kann es zu Verlusten kommen. Wie bei Aktien auch besteht die Möglichkeit, dass ein ETF von der Börse genommen wird, wenn er die Börsenbedingungen nicht mehr erfüllt...

Verschiedene Arten von ETFs

Es gibt verschiedene Arten von ETFs, die jeweils auf unterschiedliche Anlagestrategien und -ziele ausgerichtet sind. Lassen Sie uns diese genauer betrachten.

● Inländische Aktien-ETFs: Abbildung inländischer Indizes wie KOSPI und KOSDAQ

● Ausländische Aktien-ETFs: Abbildung ausländischer Indizes wie S&P 500 und Nasdaq

● Anleihen-ETFs: Abbildung von Anleihen wie Staatsanleihen und Unternehmensanleihen

● Rohstoff-ETFs: Abbildung von Rohstoffen wie Gold und Öl

1. Index-ETFs (Passive ETFs)

Index-ETFs sind Produkte, die einen bestimmten Index nachbilden. Zu den bekanntesten Beispielen gehören ETFs, die den KOSPI 200 oder den S&P 500 abbilden. Diese ETFs setzen sich aus den im jeweiligen Index enthaltenen Wertpapieren zusammen und berücksichtigen die Gewichtung des Index. Gewinne oder Verluste entstehen proportional zur Volatilität des jeweiligen Index. Dies ermöglicht Anlegern eine sichere und transparente Anlage.

2. Aktive ETFs

Aktive ETFs sind Produkte, bei denen ein Fondsmanager die Wertpapiere auf Basis von Marktanalysen auswählt und verwaltet. Ziel ist es, durch die Reaktion auf schnelle Marktveränderungen die Renditen zu maximieren. Das Portfolio wird auf der Grundlage der Expertise und des Urteils des Fondsmanagers zusammengestellt. Die Rendite und die Sicherheit der Erträge hängen stark von der Kompetenz des Fondsmanagers ab.

3. Leverage-ETFs

Leverage (Hebelwirkung) bedeutet Hebel. Leverage-ETFs sind Produkte, die die Volatilität des abgebildeten Index verstärken. Sie bergen ein höheres Risiko als herkömmliche ETFs und können bei Indexschwankungen zu größeren Gewinnen oder Verlusten führen. Ein 2-facher Leverage-ETF erzielt beispielsweise eine 2-fache Rendite oder einen 2-fachen Verlust im Vergleich zur ursprünglichen Indexentwicklung. Daher eignen sie sich eher für kurzfristige Anlagen oder wenn die Richtung des Index klar erkennbar ist.

4. Inverse ETFs

Inverse bedeutet umgekehrt. Inverse ETFs entwickeln sich also entgegengesetzt zum abgebildeten Index. Steigt der Index, sinkt der ETF, und fällt der Index, steigt der ETF. Diese ETFs werden von Anlegern eingesetzt, die mit einem Kursrückgang des jeweiligen Index rechnen. Allerdings können bei längerfristigen Anlagen wie bei Leverage-ETFs negative Zinseszins-Effekte und Rollover-Kosten zu Verlusten führen. Daher sind sie eher für kurzfristige Anlagen geeignet.

Wie investiert man in ETFs?

Die Investition in ETFs ähnelt der Investition in Aktien. Nach der Kontoeröffnung bei einem Broker kann man über das Aktienhandelsprogramm einfach in ETFs investieren. Die Diversifizierung des koreanischen ETF-Marktes bietet Anlegern eine große Auswahl an Möglichkeiten.

Was ist bei der Investition in ETFs zu beachten?

● Der abgebildete Index: Auswahl eines Index, der zu den Anlagezielen und dem Risikoprofil passt

● Managementgebühren: Die Managementgebühren der einzelnen ETFs sind unterschiedlich, daher sollten Sie diese vergleichen

● Handelsvolumen: Wahl eines ETFs mit hoher Liquidität

● Risiken: Wie bei allen Anlageprodukten besteht auch hier die Gefahr von Verlusten

Die Investition in ETFs ist eine gute Möglichkeit, einfach und kostengünstig in verschiedene Anlageklassen zu investieren. Vor einer Investition sollten Sie sich jedoch gründlich informieren und Ihre Anlageziele, Ihr Risikoprofil und Ihren Anlagehorizont berücksichtigen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.