La pandemia de COVID-19 ha normalizado las transacciones sin contacto y las transacciones financieras en línea, lo que ha provocado que los delitos cibernéticos se vuelvan más astutos. Hoy en día, es necesario estar atentos a los métodos sofisticados que utilizan incluso la tecnología de inteligencia artificial, o IA. Es importante estar al tanto de las nuevas modalidades de delitos cibernéticos para evitar ser víctima de ellos.

Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), 1 de cada 4 víctimas de fraude desde 2021 ha sido víctima de delitos en las redes sociales, y la cantidad total de daños asciende a la asombrosa cifra de 2.700 millones de dólares. Ante estos métodos de fraude cada vez más inteligentes y astutos, es necesario estar alerta, ya que se espera que las nuevas modalidades de delitos P2P que van más allá de lo imaginable, impulsadas por la inteligencia artificial (IA), se generalicen.

Tipos que apuntan directamente a los servicios P2P

Recientemente, ha aumentado considerablemente la cantidad de fraudes que se centran en los servicios de pago P2P como Venmo, Zelle, PayPal, Apple Pay y Facebook Pay. Para evitar ser víctima de ellos, es recomendable utilizar servicios que tengan características de seguridad y autenticación de doble factor, como Cash App.

Precaución con los ataques de phishing y el phishing de voz con IA

Los ataques de phishing, un método de fraude ampliamente conocido, siguen siendo relevantes. Se hacen pasar por entidades gubernamentales, bancos, etc. para obtener información personal confidencial, como información de cuentas, y causar daños económicos. Es necesario estar alerta, ya que la tecnología de IA ha hecho posible la aparición de voces y fotos sintéticas creadas por IA.

Precaución con los mensajes que dicen "actividad sospechosa en la cuenta"

Es posible que reciba mensajes que le soliciten que realice una transferencia de dinero debido a una actividad sospechosa detectada en su cuenta, citando motivos como la cancelación de transacciones o el bloqueo de cuentas. En tales casos, es importante verificar con la institución directamente antes de tomar cualquier medida.

No se deje engañar por las solicitudes de reembolso por "error en la transferencia"

También debe tener cuidado con los métodos que solicitan un reembolso después de una transferencia P2P alegando "un error". Por lo general, la cantidad transferida es falsa o proviene de una cuenta ficticia. Si se realiza un reembolso, el estafador obtiene el dinero transferido por la víctima y recibe el dinero nuevamente del proveedor de P2P.

Precaución con las solicitudes de donación de caridad "por favor, ayúdenos"

Los anuncios en las redes sociales que solicitan donaciones de caridad también pueden ser falsos. Es una técnica que utiliza situaciones emocionalmente fuertes y urgentes para solicitar donaciones.

Robar información al hacerse pasar por "personal dedicado al fraude"

También se han descubierto casos en los que se hacen pasar por personal del departamento dedicado al fraude de empresas minoristas o vendedores para solicitar información de cuentas bancarias, números de tarjetas de crédito, etc. La información robada se utiliza para crear cuentas P2P y utilizarlas en delitos adicionales.

Precaución con la venta de productos falsos

También se hacen pasar por empresas conocidas para solicitar el pago por la venta de productos que no existen. Incluso si se trata de una empresa desconocida, debe ser sospechoso si se trata de un producto que no existe.

Las transferencias P2P son convenientes, pero son muy vulnerables al fraude. Es importante tener cuidado con los métodos sofisticados que utilizan incluso la IA, y ser cauteloso con las empresas desconocidas o las transacciones poco claras.