Métodos de estafa, ¡cuidado con el phishing telefónico!

La pandemia de COVID-19 ha llevado a la normalización de las transacciones no presenciales y las transacciones financieras en línea, lo que ha provocado que los delitos cibernéticos se vuelvan cada vez más sofisticados. En estos momentos, es necesario tener precaución ante los métodos avanzados que emplean incluso la tecnología de inteligencia artificial (IA). Es importante conocer de antemano los nuevos tipos de delitos cibernéticos para evitar caer en sus trampas.

Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), desde 2021, 1 de cada 4 víctimas de fraude ha sido objetivo de delitos a través de las redes sociales, con un total de pérdidas de 2.700 millones de dólares. Ante la necesidad de estar atentos a métodos de estafa cada vez más inteligentes y astutos, se prevé que la delincuencia P2P adopte nuevas formas que superen las expectativas, valiéndose incluso de la inteligencia artificial (IA).

Tipos que atacan directamente a los servicios P2P

Recientemente, se ha producido un aumento en los métodos de estafa que se dirigen a los servicios de pago P2P como Venmo, Zelle, PayPal, Apple Pay y Facebook Pay. Para prevenir este tipo de fraudes, es recomendable utilizar servicios que cuenten con funciones de seguridad y autenticación de doble factor, como Cash App.

Precaución ante los ataques de phishing y el 'phishing' de voz con IA

Los ataques de 'phishing', un método de estafa bien conocido, siguen estando presentes. Se utilizan suplantaciones de identidad de organismos gubernamentales, bancos, etc., para obtener información personal sensible, como datos de cuentas bancarias, con el fin de causar daños económicos. En particular, con el desarrollo de la tecnología de IA, han surgido voces y fotos sintéticas creadas por IA, por lo que se requiere precaución.

Precaución ante los mensajes de "actividad sospechosa en su cuenta"

En ocasiones, se reciben mensajes que informan de la detección de actividades sospechosas en la cuenta y solicitan una transferencia bancaria para cancelar la transacción o congelar la cuenta. En estos casos, es fundamental verificar la información directamente con la entidad en cuestión antes de actuar.

No caiga en la trampa de las solicitudes de reembolso por "transferencia errónea"

También hay que tener cuidado con los métodos que solicitan un reembolso después de una transferencia P2P alegando que se trató de un "error". Por lo general, el importe transferido es falso o proviene de una cuenta bancaria fraudulenta. Si se realiza el reembolso, el estafador obtiene el dinero transferido por la víctima, además de obtenerlo de nuevo de la empresa P2P.

Precaución ante la suplantación de identidad para solicitar donaciones benéficas

Los anuncios de donaciones benéficas en las redes sociales también pueden ser fraudulentos. Se utilizan técnicas para provocar emociones y generar una sensación de urgencia para inducir a la donación.

Suplantación de identidad de "personal especializado en fraudes" para robar información

También se han detectado casos en los que se suplanta la identidad del personal del departamento de fraudes de minoristas o vendedores para solicitar información bancaria, números de tarjetas de crédito, etc. La información robada se utiliza para crear cuentas P2P y cometer delitos adicionales.

Precaución ante la venta de productos falsos

También se dan casos en los que se suplanta la identidad de empresas conocidas para solicitar el pago por productos que no existen. Si se trata de una empresa desconocida que ofrece un producto que no existe, es necesario tener precaución.

Las transferencias P2P son convenientes, pero también son vulnerables al fraude. Es importante estar atento a los métodos sofisticados que utilizan incluso la IA, y mantener la precaución ante empresas desconocidas o transacciones poco claras para garantizar la seguridad.