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ETF का अर्थ, प्रकार, लाभ और निवेश विधि

रचना: 2024-04-04

रचना: 2024-04-04 20:15


आजकल, भारत के वित्तीय बाजार में एक ऐसा उत्पाद है जो काफी चर्चा में है, वह है ETF (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड)। ETF बाजार लगातार विकास कर रहा है और इस साल इसकी कुल परिसंपत्ति 100 ट्रिलियन वोन को पार कर गई है, जो भारत में इसके शुरू होने के 21 साल बाद हुआ है। आइए जानते हैं कि ETF क्या है और इतनी तेजी से कैसे विकसित हुआ है।


ETF क्या है?


ETF, "एक्सचेंज ट्रेडेड फंड" का संक्षिप्त रूप है, जो एक निवेश उत्पाद है जो शेयरों के समान है। यह फंड और शेयरों के लाभों का एक संयोजन है जो फंड की स्थिरता और शेयरों की तरलता दोनों प्रदान करता है। यह कई कंपनियों में पैसे का निवेश करके विविधीकरण करता है। इसलिए, ETF शेयरों की तरह एक्सचेंज पर रीयल-टाइम में कारोबार किया जा सकता है और साथ ही फंड की स्थिरता का भी लाभ उठाया जा सकता है, जो इसे एक आकर्षक उत्पाद बनाता है।


ETF के लाभ क्या हैं?


● आसान निवेश: अलग-अलग स्टॉक चुनने की ज़रूरत नहीं, एक साथ कई स्टॉक में निवेश किया जा सकता है।

● कम लागत: सामान्य फंड की तुलना में प्रबंधन शुल्क कम होता है।

● पारदर्शिता: इंडेक्स के घटक स्टॉक और वज़न सार्वजनिक रूप से उपलब्ध होते हैं।

● विभिन्न निवेश रणनीतियाँ: विभिन्न इंडेक्सों का अनुसरण करने वाले ETF चुन सकते हैं।

● उच्च तरलता: शेयरों की तरह रीयल-टाइम में खरीद और बिक्री की जा सकती है।


ETF का एक बड़ा लाभ कम प्रबंधन शुल्क है। सामान्य फंडों की तुलना में ETF का प्रबंधन शुल्क अपेक्षाकृत कम होता है। इसका कारण यह है कि अधिकांश ETF किसी विशेष इंडेक्स का अनुसरण करते हैं, जिससे फंड मैनेजर की लागत कम हो जाती है। इसके अलावा, ETF को बेचने के बाद भी धनराशि जल्दी वापस मिल जाती है, जो कि शेयरों की तरह सुविधाजनक है।


हालांकि, यह अपेक्षाकृत स्थिर है, लेकिन इसकी रिटर्न दर कम होती है, और यदि आधार इंडेक्स गिरता है, तो नुकसान हो सकता है। शेयरों की तरह, यदि यह सूचीबद्धता की शर्तों को पूरा नहीं करता है, तो इसे सूची से हटाया जा सकता है...


ETF के विभिन्न प्रकार


ETF के कई प्रकार हैं, और प्रत्येक ETF को निवेश रणनीति और उद्देश्य के अनुसार डिज़ाइन किया गया है। आइए इन पर करीब से नज़र डालते हैं।


● घरेलू शेयर ETF: KOSPI, KOSDAQ जैसे घरेलू इंडेक्स का अनुसरण करते हैं।

● विदेशी शेयर ETF: S&P 500, नैस्डैक जैसे विदेशी इंडेक्स का अनुसरण करते हैं।

● बॉन्ड ETF: सरकारी बॉन्ड, कॉर्पोरेट बॉन्ड जैसे बॉन्ड का अनुसरण करते हैं।

● कच्चा माल ETF: सोना, तेल जैसे कच्चे माल का अनुसरण करते हैं।


1. इंडेक्स (निष्क्रिय) ETF

इंडेक्स ETF एक ऐसा उत्पाद है जो किसी विशेष इंडेक्स का अनुसरण करता है। उदाहरण के लिए, कोस्पी 200 या S&P 500 जैसे इंडेक्स का अनुसरण करने वाले ETF हैं। ये ETF संबंधित इंडेक्स में शामिल स्टॉक और इंडेक्स के अनुसार वज़न को दर्शाते हुए बनाए जाते हैं। संबंधित इंडेक्स की अस्थिरता के अनुसार लाभ या हानि होती है, जो निवेशकों को स्थिर और पारदर्शी निवेश प्रदान करता है।


2. सक्रिय ETF

सक्रिय ETF एक ऐसा उत्पाद है जिसमें फंड मैनेजर बाजार की स्थिति का विश्लेषण करके स्टॉक का चयन और प्रबंधन करते हैं। इसका उद्देश्य बाजार में तेजी से बदलावों का जवाब देकर लाभ को अधिकतम करना है। फंड मैनेजर के पेशेवर विश्लेषण और निर्णय के अनुसार पोर्टफोलियो का निर्माण किया जाता है, और रिटर्न दर और लाभ की स्थिरता काफी हद तक फंड मैनेजर की क्षमता पर निर्भर करती है।


3. लीवरेज ETF

लीवरेज (leverage) का अर्थ है उत्तोलन। लीवरेज ETF एक ऐसा उत्पाद है जो संबंधित इंडेक्स की अस्थिरता को बढ़ाता है। इसमें सामान्य ETF की तुलना में अधिक जोखिम होता है, और इंडेक्स में उतार-चढ़ाव के अनुसार लाभ या हानि अधिक हो सकती है। उदाहरण के लिए, 2 गुना लीवरेज ETF में मौजूदा इंडेक्स की उतार-चढ़ाव दर का 2 गुना लाभ या हानि होता है। इसलिए, यह अल्पकालिक निवेश या जब इंडेक्स की दिशा स्पष्ट हो, तो उपयुक्त उत्पाद है।


4. इन्वर्स ETF

इन्वर्स (inverse) का अर्थ है उलटा। यानी, इन्वर्स ETF संबंधित इंडेक्स के विपरीत दिशा में चलता है। जब इंडेक्स गिरता है, तो यह बढ़ता है, और जब इंडेक्स बढ़ता है, तो यह गिरता है। इसका उपयोग तब किया जाता है जब निवेशक किसी विशेष इंडेक्स के गिरने की उम्मीद करते हैं। हालांकि, लंबे समय तक रखने पर, लीवरेज की तरह, नकारात्मक चक्रवृद्धि प्रभाव और रोलओवर लागत के कारण नुकसान हो सकता है, इसलिए यह अल्पकालिक निवेश के लिए उपयुक्त है।


ETF में निवेश कैसे करें?


ETF में निवेश करने का तरीका शेयरों में निवेश करने के तरीके जैसा ही है। ब्रोकरेज फर्म में खाता खोलने के बाद, शेयर ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर के माध्यम से आसानी से कारोबार किया जा सकता है। इसके अलावा, भारत में ETF बाजार में विविधता आने से निवेशकों को कई विकल्प मिल रहे हैं।


ETF में निवेश करते समय क्या ध्यान रखें?


● अनुसरण किया जाने वाला इंडेक्स: निवेश लक्ष्य और जोखिम सहनशीलता के अनुसार इंडेक्स का चयन करें।

● प्रबंधन शुल्क: ETF के आधार पर प्रबंधन शुल्क अलग-अलग होता है, इसलिए तुलना करें।

● कारोबार की मात्रा: तरलता वाले ETF का चुनाव करें।

● जोखिम: सभी निवेश उत्पादों की तरह, नुकसान होने की संभावना होती है।


ETF में निवेश करना विभिन्न संपत्तियों में आसानी से और कम लागत पर निवेश करने का एक अच्छा तरीका है। लेकिन निवेश करने से पहले, पूरी जानकारी हासिल करें और अपने निवेश लक्ष्य, जोखिम सहनशीलता, निवेश अवधि आदि को ध्यान में रखते हुए सोच-समझकर चुनाव करें।

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