Il prodotto che sta facendo scalpore sul mercato finanziario coreano in questi giorni è l'ETF (Exchange Traded Fund). Il mercato ETF sta crescendo costantemente e quest'anno ha superato i 100 trilioni di won in termini di attività totali, e questo è avvenuto solo 21 anni dopo il suo lancio in Corea del Sud. Perché gli ETF stanno crescendo così rapidamente? Diamo un'occhiata al concetto e alle ragioni dietro di esso.

Cos'è un ETF?

ETF sta per "Exchange Traded Fund", ed è uno strumento di investimento simile alle azioni. È il risultato della combinazione dei vantaggi dei fondi e delle azioni, offrendo sia la stabilità dei fondi, che diversificano gli investimenti in diverse aziende, sia la liquidità delle azioni. Pertanto, gli ETF possono essere scambiati in tempo reale sulla borsa come le azioni, ma offrono anche la stabilità dei fondi, rendendoli uno strumento di investimento attraente.

Quali sono i vantaggi degli ETF?

● Investimento semplice: è possibile investire in più titoli contemporaneamente senza dover selezionare singolarmente ogni titolo.

● Costi bassi: le commissioni di gestione sono inferiori rispetto ai fondi comuni d'investimento tradizionali.

● Trasparenza: i titoli che compongono l'indice e le loro ponderazioni sono pubblicati in modo trasparente.

● Diverse strategie di investimento: è possibile scegliere tra diversi ETF che seguono indici diversi.

● Elevata liquidità: possono essere negoziati in tempo reale come le azioni.

Uno dei principali vantaggi degli ETF sono le basse commissioni di gestione. In generale, le commissioni di gestione degli ETF sono più basse rispetto ai fondi comuni d'investimento tradizionali. Questo perché la maggior parte degli ETF segue un indice specifico, quindi i costi del gestore del fondo sono bassi. Inoltre, gli ETF consentono un recupero rapido dei fondi dopo la vendita, il che è conveniente. Proprio come le azioni.

Tuttavia, sebbene siano relativamente stabili, il rendimento tende ad essere basso e possono verificarsi perdite se l'indice sottostante diminuisce. Proprio come le azioni, se non soddisfano i requisiti di quotazione, possono essere esclusi dalla borsa...

Diversi tipi di ETF

Esistono diversi tipi di ETF e ognuno di essi è progettato in base alla strategia di investimento e all'obiettivo. Diamo un'occhiata più da vicino.

● ETF azionari domestici: seguono indici nazionali come KOSPI e KOSDAQ.

● ETF azionari esteri: seguono indici esteri come S&P 500 e Nasdaq.

● ETF obbligazionari: seguono obbligazioni come titoli di stato e obbligazioni aziendali.

● ETF sulle materie prime: seguono materie prime come oro e petrolio.

1. ETF indicizzati (passivi)

Gli ETF indicizzati sono prodotti che seguono un indice specifico. Alcuni esempi sono gli ETF che seguono indici come KOSPI 200 o S&P 500. Questi ETF sono costituiti dai titoli inclusi in quell'indice e la ponderazione viene assegnata in base all'indice. I profitti o le perdite si verificano proporzionalmente alla volatilità di quell'indice, consentendo agli investitori di fare investimenti stabili e trasparenti.

2. ETF attivi

Gli ETF attivi sono prodotti in cui il gestore del fondo seleziona e gestisce i titoli analizzando le condizioni di mercato. L'obiettivo è massimizzare i profitti adattandosi rapidamente ai cambiamenti del mercato. Il portafoglio viene costituito in base all'analisi e al giudizio professionali del gestore del fondo e il rendimento o la stabilità del rendimento dipendono fortemente dalle capacità del gestore del fondo.

3. ETF a leva

La leva (leverage) è una parola che significa "leva". Gli ETF a leva sono prodotti che amplificano la volatilità dell'indice che seguono. Questo comporta un rischio maggiore rispetto agli ETF standard e può comportare profitti o perdite maggiori a seconda delle fluttuazioni dell'indice. Ad esempio, un ETF a leva 2x ha un rendimento o una perdita 2 volte maggiore rispetto al movimento dell'indice originale. Pertanto, è uno strumento adatto per investimenti a breve termine o quando si è in grado di prevedere chiaramente la direzione dell'indice.

4. ETF inversi

Inverso (inverse) significa "all'incontrario". In altre parole, gli ETF inversi si muovono in direzione opposta al movimento dell'indice che seguono. Salgono quando l'indice scende e scendono quando l'indice sale. Questo viene utilizzato quando gli investitori si aspettano un calo di un indice specifico. Tuttavia, se lo si detiene a lungo termine, può causare perdite a causa dell'effetto di interesse composto negativo e dei costi di rollover come nel caso della leva, quindi è adatto per investimenti a breve termine.

Come si investe negli ETF?

Il modo per investire negli ETF è simile a quello per investire nelle azioni. È possibile negoziare facilmente tramite un programma di negoziazione azionaria dopo aver aperto un conto presso una società di intermediazione. Inoltre, con la diversificazione del mercato ETF nazionale, vengono fornite agli investitori più opzioni tra cui scegliere.

Fattori da considerare quando si investe negli ETF

● Indice seguito: selezionare l'indice in base agli obiettivi di investimento e al profilo di rischio.

● Commissioni di gestione: confrontare le commissioni di gestione, poiché variano tra i diversi ETF.

● Volume di scambio: selezionare ETF con elevata liquidità.

● Rischio: come per tutti gli strumenti di investimento, c'è la possibilità di perdite.

Investire in ETF è un buon modo per investire in modo semplice ed economico in una varietà di attività. Tuttavia, è importante fare le proprie ricerche prima di investire e prendere decisioni ponderate tenendo conto dei propri obiettivi di investimento, del profilo di rischio e del periodo di investimento.