ETF คืออะไร ประเภท ข้อดี และวิธีการลงทุน

ปัจจุบันนี้ ผลิตภัณฑ์ที่กำลังสร้างความร้อนแรงให้กับตลาดการเงินของเกาหลีคือ ETF (กองทุนรวมดัชนี)

ETF คืออะไรกันแน่?

ETF ย่อมาจาก "Exchange Traded Fund" ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีรูปแบบคล้ายกับหุ้น ผลิตภัณฑ์นี้เป็นผลลัพธ์จากการผสานจุดเด่นของกองทุนรวมและหุ้นเข้าด้วยกัน โดยมีทั้งความมั่นคงของกองทุนรวมที่กระจายการลงทุนไปยังบริษัทต่างๆ และสภาพคล่องของหุ้น ดังนั้น ETF จึงเป็นผลิตภัณฑ์ที่น่าสนใจที่สามารถซื้อขายได้แบบเรียลไทม์ผ่านตลาดหลักทรัพย์ เช่นเดียวกับหุ้น และในขณะเดียวกันก็ได้รับความมั่นคงของกองทุนรวมไปพร้อมๆ กัน

จุดเด่นของ ETF คืออะไร?

● การลงทุนที่ง่ายดาย: ลงทุนในหลายๆ หลักทรัพย์ได้พร้อมกันโดยไม่ต้องเลือกหลักทรัพย์แต่ละตัว

● ค่าใช้จ่ายต่ำ: ค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการต่ำกว่ากองทุนรวมทั่วไป

● ความโปร่งใส: หลักทรัพย์ที่ประกอบเป็นดัชนีและสัดส่วนการลงทุนจะเปิดเผยอย่างโปร่งใส

● กลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลาย: สามารถเลือก ETF ที่ติดตามดัชนีต่างๆ ได้

● สภาพคล่องสูง: สามารถซื้อขายได้แบบเรียลไทม์เหมือนหุ้น

หนึ่งในจุดเด่นที่สำคัญของ ETF คือ ค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการที่ต่ำ เมื่อเทียบกับกองทุนรวมทั่วไป ค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการของ ETF มักจะต่ำกว่า เนื่องจาก ETF ส่วนใหญ่จะติดตามดัชนีเฉพาะตัว ทำให้ค่าใช้จ่ายในการจ้างผู้จัดการกองทุนต่ำลง นอกจากนี้ ETF ยังสามารถถอนเงินคืนได้อย่างรวดเร็วหลังจากการขาย ซึ่งสะดวกสบายเช่นเดียวกับหุ้น

อย่างไรก็ตาม แม้ว่าจะค่อนข้างมีความเสี่ยงต่ำ แต่ผลตอบแทนก็อาจจะต่ำเช่นกัน และหากดัชนีพื้นฐานลดลง ก็อาจจะทำให้เกิดความเสียหายได้ เช่นเดียวกับหุ้น หากไม่สามารถตอบสนองเงื่อนไขการจดทะเบียนได้ ก็อาจจะถูกเพิกถอนการจดทะเบียนได้เช่นกัน...

ETF ประเภทต่างๆ

ETF มีหลายประเภท และแต่ละ ETF ได้รับการออกแบบขึ้นตามกลยุทธ์และวัตถุประสงค์ในการลงทุน เราลองมาดูรายละเอียดกัน

● ETF หุ้นในประเทศ: ติดตามดัชนีในประเทศ เช่น KOSPI, KOSDAQ

● ETF หุ้นต่างประเทศ: ติดตามดัชนีต่างประเทศ เช่น S&P 500, Nasdaq

● ETF ตราสารหนี้: ติดตามตราสารหนี้ เช่น พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรบริษัท

● ETF สินค้าโภคภัณฑ์: ติดตามสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ น้ำมัน

1. ETF ดัชนี (แบบพาสซีฟ)

ETF ดัชนีเป็นผลิตภัณฑ์ที่ติดตามดัชนีเฉพาะตัว ตัวอย่างเช่น ETF ที่ติดตามดัชนี Kospi 200 หรือ S&P 500 ETF ประเภทนี้ประกอบด้วยหลักทรัพย์ที่รวมอยู่ในดัชนีนั้นๆ และสะท้อนน้ำหนักของดัชนี ผลตอบแทนหรือความเสียหายจะเกิดขึ้นตามความผันผวนของดัชนีเฉพาะตัว ซึ่งจะช่วยให้ผู้ลงทุนได้รับการลงทุนที่มั่นคงและโปร่งใส

2. ETF ใช้งาน

ETF ใช้งานเป็นผลิตภัณฑ์ที่ผู้จัดการกองทุนวิเคราะห์สถานการณ์ตลาดและเลือกหลักทรัพย์ในการบริหารจัดการ มีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดโดยการตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดอย่างรวดเร็ว พอร์ตการลงทุนจะถูกสร้างขึ้นตามการวิเคราะห์และการตัดสินใจของผู้จัดการกองทุน และผลตอบแทนหรือความมั่นคงของผลตอบแทนจะขึ้นอยู่กับความสามารถของผู้จัดการกองทุนเป็นอย่างมาก

3. ETF คันโยก

คันโยก (leverage) หมายถึงคันโยก ETF คันโยกคือผลิตภัณฑ์ที่เพิ่มความผันผวนของดัชนีที่ติดตาม ผลิตภัณฑ์นี้มีความเสี่ยงสูงกว่า ETF ทั่วไป และอาจทำให้เกิดผลตอบแทนหรือความเสียหายที่สูงขึ้นตามความผันผวนของดัชนี ตัวอย่างเช่น ETF คันโยก 2 เท่า จะมีผลตอบแทนหรือความเสียหายเป็น 2 เท่าของอัตราการเปลี่ยนแปลงของดัชนี ดังนั้นจึงเหมาะสำหรับการลงทุนระยะสั้นหรือในกรณีที่คาดการณ์ทิศทางของดัชนีได้อย่างชัดเจน

4. ETF ผกผัน

ผกผัน (inverse) หมายถึงตรงกันข้าม ETF ผกผันจะเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามกับดัชนีที่ติดตาม หากดัชนีลดลง ETF จะเพิ่มขึ้น และหากดัชนีเพิ่มขึ้น ETF จะลดลง ผลิตภัณฑ์นี้ใช้เมื่อผู้ลงทุนคาดว่าดัชนีจะลดลง แต่หากถือครองในระยะยาว เช่นเดียวกับคันโยก อาจทำให้เกิดความเสียหายจากผลกระทบของดอกเบี้ยทบต้นในทางลบและค่าธรรมเนียมการรีโรล ดังนั้นจึงเหมาะสำหรับการลงทุนระยะสั้น

วิธีการลงทุนใน ETF?

วิธีการลงทุนใน ETF คล้ายกับวิธีการลงทุนในหุ้น สามารถเปิดบัญชีกับบริษัทหลักทรัพย์และซื้อขายผ่านโปรแกรมซื้อขายหุ้นได้ง่ายๆ นอกจากนี้ ตลาด ETF ในประเทศยังมีความหลากหลายมากขึ้น ทำให้ผู้ลงทุนมีทางเลือกที่หลากหลายมากขึ้น

สิ่งที่ควรพิจารณาก่อนลงทุนใน ETF

● ดัชนีที่ติดตาม: เลือกดัชนีที่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้

● ค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการ: ETF แต่ละตัวมีค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการที่แตกต่างกัน ควรเปรียบเทียบก่อนตัดสินใจ

● ปริมาณการซื้อขาย: เลือก ETF ที่มีสภาพคล่องสูง

● ความเสี่ยง: เช่นเดียวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่นๆ มีโอกาสที่จะเกิดความเสียหายได้

การลงทุนใน ETF เป็นวิธีการที่ดีในการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายได้อย่างง่ายดายและประหยัด แต่ก่อนลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้ละเอียดและพิจารณาเป้าหมายการลงทุน ความเสี่ยง และระยะเวลาการลงทุนอย่างรอบคอบ