สินค้า ETF (Exchange Traded Fund) เป็นสินค้าที่กำลังได้รับความนิยมในตลาดการเงินของเกาหลีในปัจจุบัน ตลาด ETF เติบโตอย่างต่อเนื่อง และมีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิรวมทะลุ 100 ล้านล้านวอนในปีนี้ ซึ่งเป็นเวลาเพียง 21 ปีนับตั้งแต่เปิดตัวในเกาหลี มาดูกันว่า ETF นี้คืออะไร และทำไมถึงเติบโตเร็วขนาดนี้

ETF คืออะไร?

ETF ย่อมาจาก "Exchange Traded Fund" เป็นสินค้าการลงทุนที่มีลักษณะคล้ายกับหุ้น เป็นผลลัพธ์จากการผสานจุดแข็งของกองทุนและหุ้น โดยมีทั้งความมั่นคงของกองทุนที่ลงทุนในหลายบริษัทเพื่อกระจายความเสี่ยง และความคล่องตัวของหุ้น ดังนั้น ETF จึงเป็นสินค้าที่มีเสน่ห์ เนื่องจากสามารถซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์แบบเรียลไทม์เหมือนกับหุ้น แต่ยังได้รับความมั่นคงของกองทุน

ข้อดีของ ETF คืออะไร?

● การลงทุนที่ง่าย : สามารถลงทุนในหลายสินทรัพย์พร้อมกันโดยไม่ต้องเลือกสินทรัพย์แต่ละรายการ

● ค่าใช้จ่ายต่ำ : ค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำกว่ากองทุนทั่วไป

● ความโปร่งใส : สินทรัพย์ที่ประกอบด้วยดัชนีและสัดส่วนจะเปิดเผยอย่างโปร่งใส

● กลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลาย : สามารถเลือก ETF ที่ติดตามดัชนีต่างๆ ได้

● มีสภาพคล่องสูง : สามารถซื้อขายแบบเรียลไทม์ได้เหมือนกับหุ้น

ข้อดีอย่างหนึ่งของ ETF คือ ค่าธรรมเนียมการจัดการที่ต่ำ โดยทั่วไป ETF จะมีค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำกว่ากองทุนทั่วไป เนื่องจาก ETF ส่วนใหญ่ติดตามดัชนีเฉพาะ ดังนั้นค่าใช้จ่ายของผู้จัดการกองทุนจึงต่ำลง นอกจากนี้ ETF ยังสะดวกต่อการเรียกคืน เงินทุนหลังจากขาย เนื่องจากเหมือนกับหุ้น

แต่ ETF จะมีความเสี่ยงต่ำกว่า ดังนั้นผลตอบแทนจึงต่ำกว่าด้วย และหากดัชนีพื้นฐานลดลง อาจเกิดการสูญเสีย เช่นเดียวกับหุ้น หากไม่สามารถตอบสนองข้อกำหนดในการจดทะเบียนได้ อาจถูกลบออกจากการจดทะเบียน

ETF หลายประเภท

ETF มีหลายประเภท และแต่ละ ETF ได้รับการออกแบบตามกลยุทธ์และวัตถุประสงค์ในการลงทุน มาดูรายละเอียดกัน

● ETF หุ้นในประเทศ : ติดตามดัชนีในประเทศ เช่น KOSPI KOSDAQ

● ETF หุ้นต่างประเทศ : ติดตามดัชนีต่างประเทศ เช่น S&P 500, Nasdaq

● ETF ตราสารหนี้ : ติดตามพันธบัตร เช่น พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรบริษัท

● ETF สินค้าโภคภัณฑ์ : ติดตามสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ น้ำมัน

1. ETF ดัชนี (แบบพาสซีฟ)

ETF ดัชนีเป็นสินค้าที่ติดตามดัชนีเฉพาะ ตัวอย่างเช่น ETF ที่ติดตามดัชนี KOSPI 200 หรือ S&P 500 ETF เหล่านี้จะประกอบด้วย สินทรัพย์ที่รวมอยู่ในดัชนีนั้น ๆ รวมถึงน้ำหนักที่สอดคล้องกับดัชนี กำไรหรือขาดทุนจะเกิดขึ้นตามสัดส่วนกับความผันผวนของดัชนีเฉพาะ ทำให้เป็นการลงทุนที่มั่นคงและโปร่งใสสำหรับนักลงทุน

2. ETF แอ็คทีฟ

ETF แอ็คทีฟเป็นสินค้าที่ผู้จัดการกองทุนจะวิเคราะห์สถานการณ์ตลาดและเลือกสินทรัพย์ โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มผลกำไร โดยการตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดที่รวดเร็ว พอร์ตการลงทุนจะถูกจัดสรรตามการวิเคราะห์และการตัดสินใจของผู้จัดการกองทุน และผลตอบแทนหรือความมั่นคงของผลตอบแทนจะขึ้นอยู่กับความสามารถของผู้จัดการกองทุนเป็นอย่างมาก

3. ETF ค้ำประกัน

"Leverage" หมายถึงคันโยก ETF ค้ำประกันเป็นสินค้าที่เพิ่มความผันผวนของดัชนีที่ติดตาม จะมีความเสี่ยงมากกว่า ETF ทั่วไป และอาจได้รับกำไรหรือขาดทุนมากขึ้นตามความผันผวนของดัชนี ตัวอย่างเช่น ETF ค้ำประกัน 2 เท่า จะมีผลตอบแทนหรือผลขาดทุน เป็น 2 เท่าของการเปลี่ยนแปลงดัชนีดั้งเดิม ดังนั้น จึงเหมาะสำหรับการลงทุนระยะสั้นหรือในกรณีที่สามารถคาดการณ์ทิศทาง ของดัชนีได้อย่างชัดเจน

4. ETF ย้อนกลับ

"Inverse" หมายถึงตรงกันข้าม นั่นหมายความว่า ETF ย้อนกลับจะเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามกับดัชนีที่ติดตาม จะเพิ่มขึ้นเมื่อ ดัชนีลดลง และจะลดลงเมื่อดัชนีเพิ่มขึ้น ใช้สำหรับนักลงทุนที่คาดการณ์ว่าดัชนีเฉพาะจะลดลง แต่หากถือครองเป็นเวลานาน ผลกระทบ จากดอกเบี้ยทบต้นติดลบ และค่าใช้จ่ายในการกลิ้ง อาจทำให้เกิดการสูญเสีย ดังนั้น จึงเหมาะสำหรับการลงทุนระยะสั้น

วิธีการลงทุนใน ETF คืออะไร?

วิธีการลงทุนใน ETF คล้ายกับวิธีการลงทุนในหุ้น คุณสามารถเปิดบัญชีกับบริษัทหลักทรัพย์ และซื้อขายผ่านโปรแกรมซื้อขายหุ้นได้ง่าย ๆ นอกจากนี้ ตลาด ETF ในประเทศยังมีความหลากหลาย ให้ตัวเลือกมากมายสำหรับนักลงทุน

สิ่งที่ควรพิจารณาเมื่อลงทุนใน ETF

● ดัชนีที่ติดตาม : เลือกดัชนีที่สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยง

● ค่าธรรมเนียมการจัดการ : เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมการจัดการ เนื่องจาก ETF แต่ละรายการจะมีค่าธรรมเนียมการจัดการที่แตกต่างกัน

● ปริมาณการซื้อขาย : เลือก ETF ที่มีสภาพคล่องสูง

● ความเสี่ยง : มีความเป็นไปได้ที่จะสูญเสีย เหมือนกับสินค้าการลงทุนอื่น ๆ

การลงทุนใน ETF เป็นวิธีที่ดีในการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายอย่าง โดยสะดวกและราคาถูก แต่ก่อนลงทุน ควรศึกษาข้อมูลให้ดี และพิจารณาเป้าหมายการลงทุน ความเสี่ยง และระยะเวลาการลงทุน ก่อนตัดสินใจ