Các thủ đoạn lừa đảo, cần đề phòng 7 điểm mấu chốt về lừa đảo qua điện thoại

Đại dịch COVID-19 đã khiến các giao dịch không tiếp xúc và giao dịch tài chính trực tuyến trở nên phổ biến, đồng thời tội phạm mạng cũng trở nên tinh vi hơn; hiện nay, chúng ta cần phải cảnh giác với các phương thức hiện đại, thậm chí còn sử dụng cả công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI). Hãy tìm hiểu trước về các phương thức tội phạm mạng mới nổi và tuyệt đối không để bản thân trở thành nạn nhân.

Theo Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), kể từ năm 2021, cứ 4 nạn nhân lừa đảo thì có 1 người bị nhắm mục tiêu trên mạng xã hội, với tổng thiệt hại lên tới 2,7 tỷ USD. Trong bối cảnh các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi và xảo quyệt, đặc biệt là sự xuất hiện của trí tuệ nhân tạo (AI), các hình thức tội phạm P2P mới với những mô thức vượt ngoài sức tưởng tượng có thể sẽ hoành hành.

Các hình thức nhắm trực tiếp vào dịch vụ P2P

Gần đây, các thủ đoạn lừa đảo nhắm vào các dịch vụ thanh toán P2P như Venmo, Zelle, PayPal, Apple Pay, Facebook Pay đang gia tăng mạnh mẽ. Để phòng tránh thiệt hại, hãy sử dụng các dịch vụ có tính năng bảo mật và xác thực hai yếu tố như Cash App để đảm bảo an toàn.

Cảnh giác với các cuộc tấn công lừa đảo (phishing) và lừa đảo qua giọng nói AI

Các cuộc tấn công lừa đảo (phishing) – một phương thức lừa đảo phổ biến – vẫn đang tồn tại. Các đối tượng lừa đảo mạo danh các cơ quan chính phủ, ngân hàng,… để đánh cắp thông tin cá nhân nhạy cảm như thông tin tài khoản, nhằm gây ra thiệt hại về tài chính. Đặc biệt, với sự phát triển của công nghệ AI, các giọng nói và hình ảnh tổng hợp do AI tạo ra xuất hiện, đòi hỏi chúng ta phải hết sức cảnh giác.

Cảnh giác với tin nhắn "Hoạt động đáng ngờ trong tài khoản"

Bạn có thể nhận được tin nhắn thông báo phát hiện hoạt động đáng ngờ trong tài khoản và yêu cầu bạn chuyển tiền để hủy giao dịch hoặc khóa tài khoản. Trong trường hợp này, trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào, hãy liên hệ trực tiếp với tổ chức/cơ quan liên quan để xác minh thông tin là cách an toàn nhất.

Đừng để bị lừa bởi yêu cầu hoàn tiền "chuyển nhầm tiền"

Bạn cũng cần phải thận trọng với thủ đoạn lừa đảo yêu cầu hoàn tiền sau khi chuyển tiền qua P2P với lý do "chuyển nhầm". Thông thường, số tiền được chuyển là giả mạo hoặc đến từ tài khoản ma. Nếu hoàn tiền cho đối tượng này, kẻ lừa đảo sẽ nhận được cả số tiền bạn chuyển và số tiền hoàn trả từ dịch vụ P2P.

Cảnh giác với việc mạo danh từ thiện "Cần giúp đỡ"

Các quảng cáo kêu gọi quyên góp từ thiện trên mạng xã hội cũng có thể là giả mạo. Chúng thường tạo ra các tình huống khẩn cấp và đầy cảm xúc để dụ dỗ người khác quyên góp.

Mạo danh "nhân viên chuyên trách phòng chống gian lận" để đánh cắp thông tin

Đã có những trường hợp mạo danh nhân viên bộ phận chuyên trách phòng chống gian lận của các nhà bán lẻ hoặc người bán hàng để yêu cầu thông tin tài khoản ngân hàng, số thẻ tín dụng,… Thông tin bị đánh cắp sẽ được sử dụng để tạo tài khoản P2P và thực hiện các hành vi phạm tội khác.

Cảnh giác với việc bán hàng giả

Các đối tượng lừa đảo cũng có thể mạo danh các doanh nghiệp nổi tiếng để yêu cầu thanh toán tiền hàng hóa không tồn tại. Nếu là doanh nghiệp không rõ ràng hoặc sản phẩm không tồn tại, bạn cần phải hết sức cảnh giác.

Chuyển tiền P2P rất tiện lợi, nhưng cũng dễ bị lừa đảo. Hãy cảnh giác với các thủ đoạn tinh vi, thậm chí sử dụng cả AI, và luôn giữ thái độ hoài nghi với các giao dịch không rõ ràng hoặc từ các doanh nghiệp không rõ nguồn gốc để đảm bảo an toàn.