ETF là gì? Các loại ETF, Ưu điểm và Cách đầu tư

Sản phẩm đang làm nóng thị trường tài chính Hàn Quốc gần đây chính là ETF (Quỹ giao dịch trao đổi). Thị trường ETF đang phát triển ổn định và đã vượt mốc tổng tài sản ròng 100 nghìn tỷ won trong năm nay, đánh dấu 21 năm kể từ khi được đưa vào Hàn Quốc. ETF là gì mà lại phát triển nhanh chóng như vậy? Hãy cùng tìm hiểu khái niệm và lý do đằng sau sự phát triển này nhé.

ETF là gì?

ETF là viết tắt của "Exchange Traded Fund", một loại sản phẩm đầu tư có hình thức tương tự như cổ phiếu. Đây là sản phẩm kết hợp những ưu điểm của quỹ và cổ phiếu, mang đến cả sự ổn định của quỹ đầu tư vào nhiều doanh nghiệp khác nhau và tính thanh khoản của cổ phiếu. Do đó, ETF vừa có thể giao dịch trực tuyến trên sàn giao dịch như cổ phiếu, vừa đảm bảo được sự an toàn của quỹ đầu tư, trở thành một sản phẩm hấp dẫn.

Những ưu điểm của ETF là gì?

● Đầu tư đơn giản: Đầu tư vào nhiều mã cổ phiếu cùng lúc mà không cần phải lựa chọn từng mã riêng biệt

● Chi phí thấp: Phí quản lý thấp hơn so với quỹ đầu tư thông thường

● Minh bạch: Thông tin về các mã cổ phiếu cấu thành và tỷ trọng được công khai minh bạch

● Chiến lược đầu tư đa dạng: Có thể lựa chọn ETF theo dõi nhiều chỉ số khác nhau

● Thanh khoản cao: Có thể mua bán trực tuyến như cổ phiếu

Một trong những ưu điểm lớn của ETF là phí quản lý thấp. So với quỹ đầu tư thông thường, phí quản lý của ETF thường rẻ hơn. Điều này là do hầu hết các ETF đều theo dõi một chỉ số cụ thể, dẫn đến chi phí cho người quản lý quỹ thấp hơn. Ngoài ra, ETF cũng rất tiện lợi khi bạn có thể thu hồi vốn nhanh chóng sau khi bán. Giống như cổ phiếu vậy.

Tuy nhiên, đổi lại sự ổn định tương đối, tỷ suất lợi nhuận của ETF thường thấp hơn và bạn có thể chịu lỗ nếu chỉ số cơ sở giảm. Giống như cổ phiếu, nếu không đáp ứng được các điều kiện niêm yết, ETF cũng có thể bị hủy niêm yết...

Các loại ETF đa dạng

ETF có nhiều loại khác nhau, mỗi loại được thiết kế phù hợp với mục tiêu và chiến lược đầu tư riêng biệt. Hãy cùng tìm hiểu chi tiết hơn nhé.

● ETF cổ phiếu trong nước: Theo dõi các chỉ số trong nước như KOSPI, KOSDAQ

● ETF cổ phiếu nước ngoài: Theo dõi các chỉ số nước ngoài như S&P 500, Nasdaq

● ETF trái phiếu: Theo dõi trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp

● ETF hàng hóa: Theo dõi vàng, dầu mỏ

1. ETF thụ động (Index ETF)

ETF thụ động là sản phẩm theo dõi một chỉ số cụ thể. Ví dụ như ETF theo dõi chỉ số Kospi 200 hoặc S&P 500. Các ETF này được cấu thành từ các mã cổ phiếu nằm trong chỉ số đó, đồng thời phản ánh tỷ trọng tương ứng với chỉ số. Lợi nhuận hoặc thua lỗ sẽ tỷ lệ thuận với biến động của chỉ số đó, mang lại cho nhà đầu tư một hình thức đầu tư ổn định và minh bạch.

2. ETF chủ động

ETF chủ động là sản phẩm được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ, họ sẽ phân tích tình hình thị trường và lựa chọn các mã cổ phiếu để đầu tư. Mục đích là tối đa hóa lợi nhuận bằng cách phản ứng nhanh với những thay đổi trên thị trường. Cấu trúc danh mục đầu tư được xây dựng dựa trên phân tích và đánh giá chuyên nghiệp của người quản lý quỹ, và tỷ suất lợi nhuận cũng như sự ổn định của lợi nhuận phụ thuộc rất nhiều vào năng lực của người quản lý quỹ.

3. ETF đòn bẩy

Đòn bẩy (leverage) nghĩa là sử dụng đòn bẩy, ETF đòn bẩy là sản phẩm gia tăng biến động của chỉ số mà nó theo dõi. Loại ETF này có rủi ro cao hơn so với ETF thông thường, và lợi nhuận hoặc thua lỗ cũng sẽ lớn hơn khi chỉ số biến động. Ví dụ, ETF đòn bẩy 2 lần sẽ có tỷ suất lợi nhuận hoặc thua lỗ gấp đôi so với biến động của chỉ số cơ sở. Do đó, sản phẩm này phù hợp với những nhà đầu tư ngắn hạn hoặc những người có thể dự đoán được hướng đi của chỉ số.

4. ETF đảo chiều

Đảo chiều (inverse) có nghĩa là ngược lại. Nói cách khác, ETF đảo chiều sẽ di chuyển ngược chiều với chỉ số mà nó theo dõi. Khi chỉ số giảm, ETF sẽ tăng và ngược lại. Loại ETF này phù hợp với những nhà đầu tư dự đoán chỉ số sẽ giảm. Tuy nhiên, nếu nắm giữ trong thời gian dài, do hiệu ứng lãi kép âm và chi phí tái cơ cấu, bạn có thể bị thua lỗ, vì vậy nó chỉ phù hợp với đầu tư ngắn hạn.

Cách đầu tư vào ETF?

Cách đầu tư vào ETF tương tự như cách đầu tư vào cổ phiếu. Bạn chỉ cần mở tài khoản tại công ty chứng khoán và giao dịch thông qua phần mềm giao dịch cổ phiếu. Thêm vào đó, thị trường ETF trong nước ngày càng đa dạng, mang đến cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn hơn.

Những điều cần lưu ý khi đầu tư ETF

● Chỉ số theo dõi: Chọn chỉ số phù hợp với mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn

● Phí quản lý: Mỗi ETF sẽ có mức phí quản lý khác nhau, hãy so sánh trước khi đầu tư

● Khối lượng giao dịch: Chọn ETF có thanh khoản cao

● Rủi ro: Giống như tất cả các sản phẩm đầu tư khác, ETF cũng tiềm ẩn khả năng thua lỗ

Đầu tư ETF là một cách thức tuyệt vời để đầu tư vào nhiều tài sản khác nhau một cách đơn giản và tiết kiệm. Tuy nhiên, trước khi đầu tư, bạn nên tìm hiểu kỹ và cân nhắc mục tiêu đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro và thời gian đầu tư của mình để đưa ra lựa chọn phù hợp.