Sản phẩm đang làm nóng thị trường tài chính Hàn Quốc gần đây là ETF (Quỹ giao dịch trao đổi). Thị trường ETF đang phát triển ổn định, tổng tài sản ròng đã vượt 100 nghìn tỷ won vào năm nay. Được biết, điều này là do ETF được đưa vào Hàn Quốc 21 năm trước. Tại sao ETF lại phát triển nhanh chóng như vậy? Hãy cùng tìm hiểu khái niệm và lý do.

ETF là gì?

ETF là viết tắt của "Exchange Traded Fund", là một sản phẩm đầu tư có hình thức tương tự như cổ phiếu. Đây là kết quả của việc kết hợp những điểm mạnh của quỹ và cổ phiếu, vừa có tính ổn định của quỹ khi đầu tư vào nhiều công ty để phân tán rủi ro, vừa có tính thanh khoản của cổ phiếu. Do đó, ETF là một sản phẩm hấp dẫn vì có thể giao dịch trên sàn giao dịch theo thời gian thực như cổ phiếu đồng thời tận hưởng tính ổn định của quỹ.

Ưu điểm của ETF là gì?

● Đầu tư đơn giản: Đầu tư vào nhiều cổ phiếu cùng lúc mà không cần phải lựa chọn từng cổ phiếu riêng lẻ.

● Chi phí thấp: Phí quản lý thấp hơn so với quỹ thông thường.

● Minh bạch: Cổ phiếu cấu thành và tỷ trọng của chỉ số được công khai minh bạch.

● Chiến lược đầu tư đa dạng: Có thể lựa chọn ETF theo dõi nhiều chỉ số khác nhau.

● Thanh khoản cao: Có thể mua bán theo thời gian thực như cổ phiếu.

Một trong những ưu điểm lớn của ETF là phí quản lý thấp. So với quỹ truyền thống, phí quản lý ETF thường thấp hơn. Nguyên nhân là hầu hết các ETF đều theo dõi một chỉ số cụ thể, do đó chi phí quản lý của các nhà quản lý quỹ thấp hơn. Hơn nữa, ETF cũng cho phép bạn thu hồi vốn nhanh chóng sau khi bán. Giống như cổ phiếu.

Tuy nhiên, ETF có xu hướng mang lại lợi nhuận thấp hơn so với các sản phẩm đầu tư khác, nhưng có tính ổn định cao. Nếu chỉ số cơ bản giảm, bạn có thể phải chịu lỗ. Cũng giống như cổ phiếu, nếu không đáp ứng được điều kiện niêm yết, ETF có thể bị hủy niêm yết…

Các loại ETF đa dạng

ETF có nhiều loại khác nhau, mỗi loại được thiết kế phù hợp với chiến lược đầu tư và mục tiêu của bạn. Hãy cùng tìm hiểu chi tiết hơn.

● ETF cổ phiếu nội địa: Theo dõi các chỉ số nội địa như KOSPI, KOSDAQ.

● ETF cổ phiếu quốc tế: Theo dõi các chỉ số quốc tế như S&P 500, Nasdaq.

● ETF trái phiếu: Theo dõi các trái phiếu như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp.

● ETF hàng hóa: Theo dõi các mặt hàng như vàng, dầu mỏ.

1. ETF chỉ số ( thụ động)

ETF chỉ số là sản phẩm theo dõi một chỉ số cụ thể. Ví dụ như ETF theo dõi các chỉ số như KOSPI 200 hay S&P 500. Các ETF này được cấu thành từ các cổ phiếu thuộc chỉ số đó, đồng thời phản ánh tỷ trọng theo chỉ số. Lợi nhuận hoặc lỗ sẽ tỷ lệ thuận với mức độ biến động của chỉ số đó, mang đến cho nhà đầu tư cơ hội đầu tư ổn định và minh bạch.

2. ETF chủ động

ETF chủ động là sản phẩm được nhà quản lý quỹ phân tích thị trường và lựa chọn cổ phiếu để quản lý. Mục tiêu là tối đa hóa lợi nhuận bằng cách ứng phó với những thay đổi nhanh chóng của thị trường. Danh mục đầu tư được cấu thành theo phân tích và đánh giá chuyên nghiệp của nhà quản lý quỹ, lợi nhuận và độ ổn định của lợi nhuận phụ thuộc nhiều vào năng lực của nhà quản lý quỹ.

3. ETF đòn bẩy

Đòn bẩy (leverage) là một từ có nghĩa là đòn bẩy, ETF đòn bẩy là sản phẩm tăng mức độ biến động của chỉ số theo dõi. Loại ETF này có rủi ro cao hơn so với ETF thông thường, lợi nhuận hoặc lỗ có thể cao hơn do mức độ tăng giảm của chỉ số. Ví dụ, ETF đòn bẩy 2 lần sẽ có mức lợi nhuận hoặc lỗ gấp 2 lần so với mức tăng giảm của chỉ số ban đầu. Do đó, đây là sản phẩm phù hợp cho đầu tư ngắn hạn hoặc khi bạn có thể dự đoán rõ xu hướng của chỉ số.

4. ETF đảo chiều

Đảo chiều (inverse) có nghĩa là ngược lại. Nói cách khác, ETF đảo chiều di chuyển ngược với sự chuyển động của chỉ số theo dõi. Nó tăng khi chỉ số giảm và giảm khi chỉ số tăng. Điều này phù hợp cho các nhà đầu tư dự đoán chỉ số sẽ giảm. Tuy nhiên, nếu bạn nắm giữ trong thời gian dài, thì giống như đòn bẩy, nó có thể gây ra lỗ do tác động của lãi suất âm và chi phí tái cơ cấu, vì vậy nó phù hợp cho đầu tư ngắn hạn.

Cách đầu tư vào ETF?

Cách đầu tư vào ETF tương tự như đầu tư vào cổ phiếu. Bạn có thể dễ dàng giao dịch qua chương trình giao dịch cổ phiếu sau khi mở tài khoản tại công ty chứng khoán. Hơn nữa, thị trường ETF trong nước đang đa dạng hóa, mang đến nhiều lựa chọn cho nhà đầu tư.

Những điều cần lưu ý khi đầu tư ETF

● Chỉ số theo dõi: Lựa chọn chỉ số phù hợp với mục tiêu đầu tư và tính cách chấp nhận rủi ro của bạn.

● Phí quản lý: Phí quản lý của mỗi ETF khác nhau, cần so sánh.

● Khối lượng giao dịch: Chọn ETF có thanh khoản cao.

● Rủi ro: Giống như tất cả các sản phẩm đầu tư khác, luôn có khả năng thua lỗ.

Đầu tư ETF là một cách tốt để đầu tư vào nhiều tài sản khác nhau một cách đơn giản và ít tốn kém. Tuy nhiên, trước khi đầu tư, bạn cần tìm hiểu kỹ và lựa chọn cẩn thận dựa trên mục tiêu đầu tư, tính cách chấp nhận rủi ro, thời gian đầu tư.